El panel “Regulación y cumplimiento” del 7 de abril en Bitcoin 2022 en Miami contó con expertos de las plataformas de inversión en criptomonedas, así como con los asesores que los ayudan a navegar por el campo minado del cumplimiento del gobierno.
El moderador Preston Byrne dio la bienvenida a la socia legal Hailey Lennon de la firma Anderson Kill, que se especializa en clientes involucrados en la industria de las criptomonedas. También estuvo presente John Melican, exjefe de cumplimiento de American Express que ahora es el jefe de asuntos externos de la empresa de análisis de cadenas de bloques Elliptic; Jeff Howard, jefe de desarrollo comercial de América del Norte en la plataforma de comercio de activos digitales OSL; y Simon Douyer, director de operaciones de la empresa de comercio de criptomonedas SheeldMarket.
Lennon, Howard y Douyer en la conferencia Bitcoin 2022.
La discusión se centró en tres temas principales:
Esfuerzos para erradicar las finanzas ilícitas Protecciones al consumidor en el espacio de las criptomonedas La posición de EE. UU. en el mundo con respecto a la regulación de las criptomonedas
Melican habló más sobre el primer tema, dada su experiencia y trabajo para ayudar a los clientes a detectar y prevenir transacciones fraudulentas en sus plataformas. Un desafío que ve Melican es que los clientes quieren saber: “¿Puedes escalar? ¿Se pueden agregar nuevas clases de activos?”
El espacio se está desarrollando tan rápidamente que es difícil para estas empresas mantenerse al día con la evolución de la industria y, al mismo tiempo, monitorear las cambiantes regulaciones gubernamentales.
Otro desafío emergente en el espacio de las criptomonedas es la forma en que los bitcoiners han reaccionado ante las emergencias en el escenario mundial. La guerra de Rusia contra Ucrania ha generado un apoyo masivo de todo el mundo en forma de donaciones de bitcoins que se envían a los ucranianos. También ha provocado el uso sospechoso de criptomonedas por parte de Rusia para evitar las sanciones económicas impuestas por muchas naciones del mundo. Esto presenta un desafío único para que las empresas determinen si los fondos que salen de sus plataformas se están utilizando para actividades ilícitas.
Con respecto al enfoque de la Reserva Federal en las transacciones ilícitas de Bitcoin, Melican proporcionó este pensamiento, dirigido a los reguladores: “Las criptomonedas son la peor forma del mundo para lavar dinero”.
Douyer, Melican y Byrne en la conferencia Bitcoin 2022.
Los pensamientos primordiales de Howard sobre el tema de la protección del consumidor tenían que ver con el actual presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), Gary Gensler. Siente que Gensler, aunque ha enseñado tecnología blockchain en el MIT, tiene una “visión muy amplia sobre la regulación”. Howard afirmó más de una vez que Gensler es un regulador “muy agresivo”. Señaló como ejemplo el deseo del presidente de la SEC de regular las monedas estables de la misma manera que las cuentas del mercado monetario.
Lennon señaló que las regulaciones estatales pueden ser incluso más onerosas que algunas regulaciones federales, citando la “BitLicense” del estado de Nueva York como un impedimento para la innovación allí. Lennon, el ex asesor general asociado de Coinbase, ve que Washington actualmente se está enfocando más en las altcoins, dada la cantidad de fraude que ya ha tenido lugar en esa área, y se le presta menos atención a Bitcoin.
¿Cómo lo posiciona la regulación de Bitcoin de EE. UU. en el mundo?
Douyer se hizo eco de un pensamiento en el que todos los panelistas parecían estar de acuerdo: Estados Unidos actualmente tiene grandes lagunas en las regulaciones de Bitcoin, principalmente de dos maneras. Primero, las principales agencias reguladoras no están unidas en cuanto a quién tiene la autoridad para regular varias áreas del espacio de las criptomonedas. Esto incluye la SEC, el Departamento del Tesoro de EE. UU., la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y otros.
La otra área que promueve la confusión entre los innovadores tecnológicos es la relación inconexa entre los reguladores federales y estatales. Esto retomó un tema que Lennon también discutió.
Howard intervino ampliamente en esta área. Howard citó quizás la principal conclusión de este panel: las incertidumbres regulatorias en Washington están manteniendo a las grandes instituciones algo al margen en este momento. A medida que la criptomoneda madura, se vuelve “más institucional”, como dijo Howard, pero realmente no puede escalar sin la guía de Washington.
Citando una frustración que muchos administradores de dinero ya han enfrentado, Howard señaló el fracaso de la SEC hasta ahora para aprobar un fondo cotizado en bolsa (ETF) al contado de bitcoin. Innovaciones similares están ocurriendo en otras partes del mundo, particularmente en Alemania. Lennon incluso mencionó que los clientes a veces preguntan cómo pueden mantenerse fuera de los EE. UU., lo que ciertamente no suena prometedor.
Entonces, ¿hay alguna razón para tener esperanzas sobre el entorno regulatorio en los EE. UU.? Bueno, Melican siente que la reciente orden ejecutiva del presidente Biden es un buen comienzo hacia la regulación del sentido común en el espacio de las criptomonedas. La orden ordena a las agencias federales que coordinen sus esfuerzos y trabajen para crear un marco regulatorio para los mercados de activos digitales. Otros panelistas parecieron estar de acuerdo, aunque todos sintieron que los esfuerzos llevarán tiempo.
En resumen, Byrne dijo: “En lo que respecta a asesorar a los clientes sobre las regulaciones de Bitcoin y las criptomonedas, me siento muy cómodo con la seguridad de mi futuro trabajo”.
Esta es una publicación de invitado de Rick Mulvey. Las opiniones expresadas son totalmente propias y no reflejan necesariamente las de BTC Inc o Bitcoin Magazine.
